Conseil en Financement & Solutions de Trésorerie

Le pôle Conseil en Financement & Solutions de Trésorerie accompagne les plus grandes entreprises et institutions à la fois sur des considérations stratégiques et des solutions opérationnelles, pour aider les directeurs financiers et leurs équipes à concevoir des projets adaptés et réussir leur mise en œuvre. Nous apportons un conseil à la fois stratégique et opérationnel, suivant la conviction que coupler ces deux dimensions fournit à nos clients la solution la mieux adaptée et la plus performante.

Nos équipes ont conseillé plus de 120 grands groupes clients à travers l’Europe, l’Asie et l’Amérique du Nord sur l’analyse de leurs relations bancaires, l’arrangement de financements sur-mesure, l’optimisation des conditions liées à la gestion de leurs flux bancaires, la mise en place de structures de centralisation de trésorerie performantes ou encore la sélection de produits adaptés pour investir leurs liquidités.

Dans un environnement marqué par une forte asymétrie d’information entre les prestataires de services financiers et leur clientèle d’entreprises, notre objectif est d’apporter de la transparence dans les opérations pour permettre aux directeurs financiers et à leurs équipes de prendre les décisions les mieux informées.

La valeur ajoutée de bfinance réside dans son positionnement d’intermédiaire central unique entre les institutions financières et leurs clients. Selon la nature de la mission confiée à nos équipes, notre conseil peut porter sur une problématique stratégique, opérationnelle ou de reporting et de suivi. Notre approche combine plus généralement l’ensemble de ces dimensions.

Conseil stratégique

L’accès à la liquidité constitue pour les entreprises un enjeu stratégique nécessitant de :

Diversifier ses sources et ses instruments de financement,
Comprendre et maîtriser la notation de crédit de l’entreprise, ainsi que ses conséquences sur le couple rendement-risque des prêteurs et leur allocation de capital,
Optimiser la gestion des liquidités du groupe à travers des structures efficientes de centralisation de trésorerie.

Pour répondre à ces problématiques, bfinance accompagne les directions financières des grands groupes à travers diverses missions de conseil stratégique.

Nos conseils stratégiques d’Analyse de la Relation Bancaire, basés sur un modèle propriétaire de calcul du RAROC (Risk Adjusted Return On Capital ou rendement des fonds propres ajustés du risque), ont pour objectif de permettre à nos clients de mieux comprendre, suivre et maîtriser leurs relations bancaires. Ce service permet à nos clients d’instaurer des relations durables et pérennes avec leurs partenaires bancaires, et d’identifier les problématiques susceptibles d’affaiblir ou de nuire à leur capacité de financement.

Notre offre de Conseil en Financement (Debt Structure Advisory) apporte aux entreprises une connaissance précise des méthodes utilisées par les banques et les agences de notation pour déterminer leurs notes de crédit (rating), ainsi qu’une connaissance et une vision exhaustive des instruments financiers susceptibles d’optimiser leur bilan et de répondre à leurs contraintes spécifiques. Une fois ce constat dressé, bfinance et l’entreprise définissent en commun le plan d’actions et la stratégie de communication de la stratégie de financement la mieux adaptée.

Nos experts dédiés aux missions de Conseil en Flux & Placements de trésorerie accompagnent les réflexions stratégiques de l’entreprise relatives à :

L’amélioration des architectures de centralisation de trésorerie
La mise en place de centrales de paiements, de centres de services partagés et la migration aux moyens de paiement SEPA,
La définition d’une politique de groupe pour la gestion et l’investissement de la trésorerie.

L’expérience de nos professionnels et leur connaissance de la Banque de Financement et d’Investissement, couplées à notre palette d’outils d’analyse propriétaires, font de bfinance un cabinet de conseil unique, en mesure d’apporter une information impartiale et exhaustive.

Mise en œuvre opérationnelle

Le pôle Conseil en Financement & Solutions de Trésorerie a développé une méthodologie unique, fondée sur la compréhension des besoins et des contraintes propres de chaque client, qui vise à identifier, organiser et sélectionner les meilleurs partenaires bancaires et financiers.

Chaque consultation de marché est construite sur-mesure, en tenant compte des exigences spécifiques du client, son mode de fonctionnement et ses projets de réorganisation. Notre méthodologie rigoureuse et transparente permet au client d’intervenir et maîtriser totalement le processus. Chaque décision et chaque réalisation sont évaluées et documentées, dotant le projet d’une véritable piste d’audit. Indépendante et dégagée de tout conflit d’intérêt, notre méthode éprouvée permet à chaque client de prendre des décisions éclairées.

L’approche de bfinance évalue la capacité des partenaires bancaires et financiers sélectionnés à répondre aux attentes des clients et à proposer une qualité de service optimale.

Notre offre d’accompagnement va de la définition des besoins et des exigences du client jusqu’à la contractualisation juridique du projet (Convention de service, Documentation de crédit, Lettre de mandat…)

bfinance est fier d’apporter avec ses recommandations de la valeur ajoutée dans chacun de ses domaines d’expertise.

Reporting & Suivi

Nous accompagnons nos clients dans la durée sur chacun de nos métiers, à travers un conseil régulier et une large palette d’analyses : rapports d’évaluations, comparatifs (benchmarking), analyses approfondies des relations bancaires, suivis réglementaires (Bâle III, évolutions juridiques…) et suivis des portefeuilles de placements de trésorerie.

Chaque mission d’évaluation est conçue spécifiquement en fonction des besoins du client.