Conseil en Investissement

Le département Conseil en Investissement de bfinance accompagne les plus grands investisseurs mondiaux et les entreprises à travers des solutions de conseil personnalisées comme l’élaboration d’une stratégie d’investissement, la recherche en sélection de gérants, la création d’un portefeuille sur-mesure, ainsi que le suivi et l’analyse des gestions.

bfinance a conseillé plus de 300 investisseurs institutionnels dans 25 pays, les aidant à s’engager dans plus de 450 opérations d’un encours supérieur à 100 milliards de dollars, portant sur toutes les classes d’actifs. Notre clientèle gère un actif global supérieur à 1 000 milliards de dollars et se compose de caisses de retraites privées et publiques, de compagnies d’assurance, de fonds souverains, de fonds de dotation, de family offices et de grands entreprises.

Conception d’une stratégie d’investissement

bfinance utilise un modèle propriétaire d’allocation d’actifs et de stratégie d’investissement pour optimiser les choix de portefeuille sur les investissements actuels et à venir.

Reconnaissant les limites rencontrées par les modèles d’allocation « traditionnels » au cours de ces dix dernières années, bfinance développe pour ses clients des solutions innovantes afin de les aider à concevoir leur stratégie d’allocation, optimiser leur portefeuille ou mettre en œuvre une approche cœur-satellite.

Exemple de réalisation pour un fonds souverain européen :

Examen des meilleures options pour diversifier un portefeuille déjà investi, en intégrant les contraintes définies par le client
Elaboration de trois solutions optimales fonction du budget de risque du client, en recourant à des techniques de stress test et des projections
Suivi des gérants et monitoring du portefeuille

L’illiquidité et les autres risques associés aux placements dans les classes d’actifs alternatives, de type hedge funds ou investissements non cotés, peuvent significativement impacter les investisseurs.

Nos équipes conseillent sur la manière de maitriser ces risques et maximiser la performance pour nos clients.

Recherche et sélection de gérant

bfinance collabore avec les plus grands investisseurs institutionnels mondiaux en apportant un conseil spécialisé dans les domaines de la recherche et la sélection de gérants.

Que vous souhaitiez investir dans une classe d’actifs traditionnelle, en non coté ou en gestion alternative, nos équipes d’experts hautement spécialisés travailleront dans le prolongement de vos équipes pour mener une recherche de gérant exhaustive.

Notre approche s’adapte aux objectifs et exigences spécifiques de chaque client, selon une méthodologie qui apporte clarté et transparence, en consignant l’ensemble des décisions prises au cours de la mission dans un rapport final constituant une véritable piste d’audit.

L’indépendance est essentielle pour apporter le meilleur conseil aux investisseurs. bfinance est détenu à 100 % par ses salariés. Notre modèle de rémunération est conçu pour que la réussite de notre client constitue notre seul objectif.

Véritable approche sur-mesure

Nous nous engageons avec nos clients : notre équipe de recherche dédiée travaille en collaboration étroite avec l’investisseur pour comprendre en profondeur les fondements de sa stratégie financière. Cette étape est menée avant le lancement de la recherche en sélection de gérant, de manière à être certain que l’ensemble des prestataires et produits identifiés au cours de la mission correspondent bien aux besoins spécifiques du client.

Véritable équipe d’experts travaillant dans le prolongement de l’équipe du client

Nous soulignons l’importance de notre véritable engagement auprès des investisseurs à chaque stade du processus de sélection de gérants. Notre équipe d’experts hautement expérimentés collabore à la fois avec les différents centres d’expertises interne et les conseils extérieurs de notre client. Celui-ci a un contrôle total du processus et est associé aux décisions prises à chaque étape de la recherche.

Véritable recherche exhaustive

Chaque recherche s’appuie sur une liste de gérants exhaustive, discutée avec le client avant son lancement. Nous avons remarqué que nos clients étaient impressionnés par la palette de gérants de portefeuille identifiés dans le cadre de nos recherches. Souvent, nous faisons se rencontrer des investisseurs et des gérants qui, sans nous, n’auraient sans doute pas eu l’opportunité géographique de travailler ensemble.

Véritable analyse objective sans conflits d’intérêts

Notre approche est totalement objective. Nous conduisons une analyse quantitative et qualitative approfondie, en conservant constamment à l’esprit les objectifs du client.

Véritable indépendance

Nous avons constamment à cœur les intérêts de nos clients : nous n’avons aucun intérêt économique à recommander un gérant plus qu’un autre. Les commissions que nous percevons restent les mêmes quelque soit le gérant choisi par notre client.

Véritable clarté et piste d’audit indépendante

La transparence fait partie intégrante de notre service. Nous fournissons à nos clients une information complète et détaillée, indispensable à la décision d’investissement. Nous rencontrons nos clients à différents stades de la recherche, pour discuter du classement des gérants et faciliter le transfert de connaissances. En fin du processus, nous établissons un rapport final pouvant servir à des fins d’audit, dans lesquelles sont documentées chacune des décisions prises à chaque étape de la recherche. Cette approche, conforme aux meilleures pratiques inscrites aux codes des marchés publics dans l’Union européenne et à l’international, est particulièrement adaptée à notre clientèle du secteur public.

Analyse de portefeuille et monitoring

Nous assistons nos clients avec une gamme de services d’analyse de portefeuille, incluant notamment l’établissement de reportings consolidés, le benchmarking et la gestion des risques.

Notre offre de services de reporting sur-mesure comprend :

Des analyses quantitatives approfondies des portefeuilles, des comparaisons avec les gestions mises en œuvre par des pairs sélectionnés spécialement pour l’occasion, des comparaisons des gestionnaires délégués avec d’autres gérants adaptés aux besoins de l’investisseur
Un suivi qualitatif des équipes de gestion et des différentes organisations qui assistent les décisions de conserver ou se défaire des gestionnaires délégués
Des programmes exhaustifs de monitoring, ainsi que des services d’agent calculateur pour les portefeuilles multi-classes d’actifs, de fonds de fonds et de produits dérivés

bfinance accompagne également les grandes entreprises souhaitant apporter à la gestion de leurs dispositifs d’épargne retraite et d’épargne salariale un niveau d’exigence comparable à celui de la gestion institutionnelle.

Epargne Salariale, Epargne Retraite, Passifs sociaux

bfinance conseille les directions financières, les directions des ressources humaines et les représentants des salariés dans l’audit de leurs dispositifs d’épargne salariale ou de retraite, ainsi que la gestion d’appels d’offres à l’occasion de la mise en place d’un nouveau dispositif, la remise à plat d’un dispositif existant ou encore l’introduction de nouveaux fonds dans le cadre d’architectures ouvertes.

bfinance apporte à l’épargne salariale et retraite un niveau d’exigence comparable à celui de la gestion institutionnelle et apporte ainsi une réponse à la professionnalisation croissante des acteurs et la montée en gamme du niveau des prestations attendues par les salariés.